Проверка санкций в Казахстане: компании и физлица

Проверка санкций в Казахстане помогает выявить ограничения, связанные не только с самой компанией, но и с её владельцами, руководителями, бенефициарами, представителями и другими участниками деловых отношений. Организация может отсутствовать в санкционном перечне, однако её структура владения и контроля всё равно требует анализа: последствия зависят от правил конкретного санкционного режима.

Провести такой анализ можно в сервисе проверки санкций KIBERON Compliance. Для точной идентификации необходимо учитывать БИН или ИИН, страну регистрации, адрес, дату рождения, сведения о документах, варианты написания имени, структуру собственности и связи с другими лицами.

Комплексная проверка позволяет оценить возможные риски до заключения договора, проведения платежа или начала длительного сотрудничества.

Кого проверять по санкционным спискам в РК

Проверку обычно начинают с непосредственного контрагента. Однако риск может быть связан не только с компанией, указанной в договоре, но и с другими участниками сделки.

В зависимости от ситуации рекомендуется проверять:

• юридическое лицо;

• руководителя компании;

• участников и акционеров;

• конечных бенефициарных владельцев;

• представителей и доверенных лиц;

• посредников;

• фактического плательщика или получателя средств;

• связанные организации;

• политически значимых лиц;

• близких родственников и связанных с PEP лиц, если такие сведения доступны.

Если ограничиться только названием организации, можно не обнаружить риск, связанный с владельцем, контролирующим лицом или аффилированной структурой. Поэтому состав проверяемых участников необходимо определять с учётом характера сделки и структуры бизнеса.

В KIBERON Compliance можно проверять компании, физических лиц, бенефициаров, PEP и другие доступные объекты по санкционным, AML/KYC- и контрольным источникам. Поиск поддерживает БИН, ИИН, название, имя, страну, документы и альтернативные варианты написания.

Проверьте компанию за минуту

Регистрация, статус, налоги, суды, лицензии, товарные знаки, сертификаты, госзакупки

1 мин

40+ реестров

PDF-отчёт

Проверить контрагента онлайн

Как проверить компанию на санкции

У разных организаций могут быть одинаковые или похожие названия. Кроме того, сведения об одной компании могут быть представлены на русском, казахском или английском языке, а также в нескольких вариантах транслитерации.

Для проверки желательно использовать:

• полное и сокращённое наименование;

• БИН;

• страну регистрации;

• юридический и фактический адрес;

• прежние названия;

• название на английском языке;

• варианты транслитерации;

• сведения о руководителе;

• данные об участниках и бенефициарах.

Для казахстанского юридического лица основным регистрационным идентификатором является БИН. Однако в зарубежном санкционном источнике он может отсутствовать. В таком случае необходимо сопоставлять название, адрес, страну регистрации, сведения о руководителях и владельцах, а также другие доступные данные.

Проверка компании по санкционным спискам не должна сводиться к одному идентификатору. Обоснованный вывод формируется на основании совокупности сведений.

Регистрационные данные, актуальный статус, адрес и другие сведения об организации можно дополнительно изучить с помощью проверки компании по БИН и реквизитам.

Как проверить человека на санкции

При проверке человека имени и фамилии часто недостаточно. Вероятность ложного совпадения особенно высока, если имя распространено или передаётся латиницей несколькими способами.

Для идентификации желательно собрать:

• фамилию, имя и отчество;

• ИИН;

• дату и место рождения;

• гражданство;

• данные документа, удостоверяющего личность;

• прежние имена;

• варианты написания латиницей;

• сведения о должности;

• информацию о связанных компаниях и лицах.

Найденная запись не означает, что совпадение подтверждено. Необходимо сравнить доступные идентификаторы и убедиться, что сведения относятся именно к проверяемому человеку.

Если совпадает только имя, а дата рождения, гражданство, документы или другие признаки различаются, результат нельзя считать достаточным основанием для вывода о санкционном статусе.

Какие санкционные списки учитывать в Казахстане

Единого международного перечня, объединяющего все действующие санкционные режимы, не существует. Ограничения вводят отдельные государства, объединения стран и международные организации.

В зависимости от характера сделки могут учитываться:

• OFAC SDN List;

• другие санкционные перечни OFAC;

• санкционные перечни Европейского союза;

• консолидированный санкционный перечень Совета Безопасности ООН;

• санкционный перечень Великобритании;

• санкционные перечни Канады и Швейцарии;

• перечни Австралии, Японии и Польши;

• другие официальные международные источники.

Дополнительно могут использоваться контрольные и ограничительные перечни международных организаций. Например, Всемирный банк публикует сведения о компаниях и лицах, отстранённых от участия в финансируемых им проектах и контрактах.

KIBERON Compliance объединяет международные санкционные, PEP, AML/KYC- и контрольные источники по различным странам и юрисдикциям. В их числе — OFAC, Европейский союз, ООН, Великобритания, Канада, Швейцария, Австралия, Япония, Польша и Всемирный банк.

Отдельное значение для внутреннего контроля в Казахстане имеет перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма. Его составляет и размещает уполномоченный государственный орган.

Этот перечень отличается по назначению и правовой природе от санкционных списков OFAC или Европейского союза и имеет самостоятельное значение для процедур ПОД/ФТ в Казахстане.

Выбор источников зависит от:

• стран регистрации участников;

• банков, через которые проходит платёж;

• валюты расчётов;

• характера товаров и услуг;

• условий договора;

• применимых требований;

• внутренних правил организации.

Проверка только по одному перечню не всегда позволяет получить полную картину.

Как подтвердить или исключить совпадение

Автоматический поиск может показать полное, частичное или приблизительное совпадение. Похожее название компании или одинаковая фамилия сами по себе не подтверждают наличие ограничений.

При анализе результата необходимо сопоставить:

• полное название компании или ФИО;

• альтернативные названия и псевдонимы;

• БИН, ИИН или другой регистрационный номер;

• дату рождения или регистрации;

• страну;

• адрес;

• сведения о документах;

• данные о руководителях и владельцах;

• связанные компании и лица;

• санкционную программу;

• источник записи.

Если совпадает только один общий признак, необходимо продолжить проверку. Например, одинаковое название без совпадения страны, адреса и регистрационного номера не позволяет утверждать, что найдена именно искомая организация.

Подтверждённый вывод должен основываться на нескольких согласующихся идентификаторах.

KIBERON Compliance учитывает альтернативные варианты написания, псевдонимы и транслитерацию. В карточке результата отображаются источники, программы, документы, связи и другие доступные сведения.

Почему важно проверять владельцев и бенефициаров

Организация может не быть указана в санкционном перечне напрямую, однако в отдельных режимах ограничения распространяются и на компании, принадлежащие подсанкционным лицам или контролируемые ими.

Критерии владения и контроля различаются, поэтому структуру собственности необходимо оценивать по правилам применимого санкционного режима.

При изучении структуры собственности важно установить:

• прямых участников и акционеров;

• конечных бенефициарных владельцев;

• доли прямого и косвенного владения;

• промежуточные организации;

• лиц, влияющих на управление;

• недавние изменения состава собственников;

• значимые корпоративные и деловые связи.

Сложная структура владения сама по себе не свидетельствует о нарушении. Однако непрозрачная цепочка собственников, номинальные участники или невозможность установить конечного владельца требуют более глубокой проверки.

Подробнее о различиях между учредителем, руководителем и конечным владельцем можно прочитать в материале «Как проверить собственников и бенефициара компании по БИН».

Чем PEP отличается от подсанкционного лица

PEP — политически значимое лицо, которое занимает или ранее занимало важную государственную либо публичную должность. При оценке риска также могут учитываться его близкие родственники и связанные лица.

Статус PEP не означает, что человек нарушил закон или включён в санкционный перечень. Это самостоятельная категория риска, которая может потребовать:

• дополнительной идентификации;

• уточнения источника средств;

• проверки происхождения активов;

• согласования деловых отношений;

• усиленного контроля;

• регулярного обновления сведений.

Санкционный статус и статус PEP нельзя смешивать. Политически значимое лицо может не находиться под санкциями. В то же время ограничения могут действовать в отношении человека, который не относится к PEP.

Почему отсутствие совпадений не исключает риск

Результат «совпадений не найдено» означает только то, что на дату проверки в использованных источниках не обнаружена подходящая запись.

Такой результат не подтверждает автоматически, что:

• все сведения о компании достоверны;

• структура собственности прозрачна;

• контрагент не связан с лицами повышенного риска;

• сделка не подпадает под отраслевые ограничения;

• товары, услуги или территория не затронуты отдельным санкционным режимом.

Проверка санкций является частью более широкой оценки контрагента. При необходимости её дополняют изучением:

• регистрационных данных;

• лицензий и разрешений;

• налоговой задолженности;

• исполнительных производств;

• судебной истории;

• финансового положения;

• деловой репутации;

• структуры собственности.

Порядок изучения судебных документов описан в статье «Как найти решение суда по компании в Казахстане». При работе с нерезидентами также может потребоваться отдельная проверка иностранных контрагентов.

Когда нужна углублённая проверка контрагента

Дополнительный анализ необходим, если имеющиеся данные неполны, противоречат друг другу или не позволяют однозначно идентифицировать участника сделки.

На повышенный риск могут указывать:

• отказ раскрыть владельцев;

• невозможность установить конечного бенефициара;

• расхождения между документами и регистрационными данными;

• использование недавно созданной компании без понятной деловой истории;

• неожиданное изменение банковских реквизитов;

• перечисление средств третьему лицу;

• получение оплаты от лица, не указанного в договоре;

• появление нового посредника;

• совпадение сразу по нескольким идентификаторам;

• связь с лицом из санкционного перечня;

• отказ предоставить необходимые документы.

Каждый из этих признаков требует изучения, но сам по себе не подтверждает нарушение. Задача проверки — установить фактические обстоятельства и получить сведения, необходимые для обоснованного решения.

Что делать при возможном совпадении

Если поиск выявил похожую запись, не следует сразу считать контрагента подсанкционным. Сначала необходимо определить, относится ли найденная информация к проверяемому субъекту.

Рекомендуемый порядок действий:

1. Сопоставить доступные идентификаторы.

2. Проверить первоисточник.

3. Установить санкционную программу.

4. Уточнить дату и основание включения в перечень.

5. Запросить недостающие документы.

6. Проверить владельцев и значимые связи.

7. Определить содержание действующих ограничений.

8. Зафиксировать результаты анализа.

9. Передать сложный случай ответственному сотруднику или юристу.

Наличие записи не всегда означает полный запрет на любые деловые отношения. Значение имеют вид ограничения, источник, применимая юрисдикция, роль проверяемого лица и характер конкретной операции.

Как зафиксировать результаты проверки на санкции

Для внутреннего контроля недостаточно просто отметить, что контрагент был проверен. Необходимо сохранить сведения, позволяющие восстановить ход анализа и объяснить принятое решение.

В отчёте желательно зафиксировать:

• дату проверки;

• данные проверяемого субъекта;

• использованные идентификаторы;

• изученные источники;

• найденные совпадения;

• основания подтверждения или исключения совпадений;

• комментарий ответственного сотрудника;

• итоговое решение;

• документы, полученные от контрагента.

KIBERON Compliance формирует отчёты в PDF и Excel, сохраняет историю проверок, статусы, комментарии и действия пользователей. Эти материалы можно использовать для внутреннего контроля, аудита и повторного рассмотрения результатов.

Когда нужно повторно проверять контрагента

Санкционные и контрольные источники регулярно обновляются. Кроме того, у компании могут измениться владельцы, руководители, название, реквизиты или связанные лица.

Повторная проверка может потребоваться:

• перед началом сотрудничества;

• перед крупным платежом;

• при продлении договора;

• после смены владельца;

• после назначения нового руководителя;

• при изменении банковских реквизитов;

• при появлении посредника;

• после получения новых сведений о риске.

Для постоянных клиентов и партнёров целесообразно использовать мониторинг. Он позволяет отслеживать новые записи и изменения без повторного ручного поиска по каждому источнику.

Проверка санкций в KIBERON Compliance

KIBERON Compliance предназначен для проверки компаний, физических лиц, бенефициаров, PEP и других доступных объектов по санкционным, AML/KYC- и контрольным источникам.

Платформа позволяет:

• выполнять поиск по БИН и ИИН;

• искать по названию компании или имени;

• учитывать альтернативные варианты написания;

• проверять владельцев и бенефициаров;

• анализировать значимые связи;

• выявлять PEP и другие категории риска;

• проводить пакетные проверки;

• отслеживать изменения;

• формировать отчёты в PDF и Excel;

• сохранять историю решений;

• интегрировать проверку через API.

Сервис поддерживает работу через веб-интерфейс, массовую загрузку данных и подключение к CRM, ERP или другим внутренним системам компании.

Автоматическая проверка не принимает окончательное решение вместо организации. Система помогает найти, сопоставить и систематизировать сведения, которые необходимо оценить с учётом конкретной сделки и внутренних правил.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли проверить компанию только по БИН

БИН помогает точно идентифицировать казахстанское юридическое лицо, но может отсутствовать в иностранной санкционной записи. Поэтому дополнительно необходимо учитывать название, адрес, страну регистрации, варианты транслитерации, руководителей и владельцев.

Можно ли проверить человека только по ИИН

ИИН является важным идентификатором, но его одного может быть недостаточно. Для подтверждения совпадения также используют ФИО, дату рождения, гражданство, документы и альтернативные варианты написания имени.

Есть ли в Казахстане единый санкционный список

Единого списка, объединяющего все международные санкционные режимы, в Казахстане нет. Для проверки используют источники ООН, OFAC, Европейского союза, Великобритании и других юрисдикций.

Отдельно учитывается перечень организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, который формируется уполномоченным органом Республики Казахстан.

Существует ли единый санкционный список компаний

Единого мирового санкционного списка компаний не существует. Организация может присутствовать в одном перечне и отсутствовать в другом. Поэтому источники выбирают с учётом стран, банков, валюты и характера сделки.

Что означает формулировка «компания под санкциями»

Она может означать, что организация включена в определённый перечень напрямую либо что ограничения распространяются на неё из-за структуры владения или контроля, если это предусмотрено правилами соответствующего режима.

Для оценки последствий необходимо изучить первоисточник, санкционную программу, основание применения ограничений и содержание установленных мер.

Означает ли отсутствие совпадений, что сотрудничество безопасно

Нет. Это означает только то, что на дату проверки в использованных источниках не обнаружена подходящая запись. Дополнительно могут потребоваться проверка владельцев, связанных лиц и общая оценка благонадёжности контрагента.

Является ли PEP подсанкционным лицом

Не обязательно. PEP и санкционный статус — разные категории. Статус PEP указывает на необходимость дополнительного контроля, но не означает автоматического запрета на сотрудничество.

Как часто нужно проверять контрагента на санкции

Периодичность зависит от уровня риска и внутренних правил организации. Проверку необходимо повторять при изменении владельцев, руководителей, реквизитов или условий сотрудничества, а также при появлении новых сведений.

Проверка санкций в Казахстане не ограничивается поиском названия организации в одном перечне. Для точного результата необходимо использовать БИН или ИИН, учитывать разные варианты написания, изучать владельцев, бенефициаров, PEP и связанные компании.

Такой подход помогает выявлять прямые и косвенные риски, исключать ложные совпадения и сохранять обоснование принятого решения.

Для проверки казахстанских и иностранных компаний, физических лиц, бенефициаров и PEP используйте KIBERON Compliance.